하나금융그룹, 1분기 당기순이익 1조1277억원 시현
손님 기반 확대 및 수익 구조 다변화 통한 핵심이익의 증대, 시장 기대치 상회하는 실적 달성
전사적 RWA 관리 노력과 RoRWA 중심 자산 증대 통해 자본적정성 및 수익성 지표 개선
연간 현금배당총액 1조원 고정 및 분기 균등배당 실시, 주당 906원의 분기배당 결의
이는 전년 동기 대비 9.1%(937억원) 증가한 수치로, 대내외 금융시장 불확실성 증대에도 불구하고 △손님 기반 확대 △수익 포트폴리오 다각화 △전사적 비용 효율화 △선제적 리스크 관리 등에 힘입어 시장 기대치를 상회하는 실적을 달성했다.
그룹은 배당 규모에 대한 예측 가능성을 높이고 주주들의 안정적 현금흐름 확보에 기여하기 위해 올해 연간 현금배당 총액을 1조원으로 고정하고 분기별 균등 배당을 도입키로 한 바 있다. 이에 따라 그룹 이사회는 주당 906원의 분기 현금배당을 결의했다.
또한, 연초 발표한 4000억원 규모의 자사주 매입 프로그램을 상반기 내 조기 완료할 예정으로 배당 가능 주식 수 감소에 따라 주당 배당금의 점진적인 증가가 기대된다. 이를 통해 그룹은 주주들의 신뢰에 보답하고 주주가치 향상을 위한 적극적인 주주환원 정책을 이어갈 방침이다.
손님 기반 확대 및 수익 포트폴리오 다각화를 통한 핵심 이익의 견조한 성장
그룹의 1분기 핵심 이익은 이자 이익(2조2728억원)과 수수료 이익(5216억원)을 합한 2조7944억원으로 전년 동기 대비 2.2%(609억원) 증가했으며, 순이자마진(NIM)은 1.69%다.
수수료 이익은 △수출입 손님 확대를 통한 외환 수수료 증가 △운용리스 및 퇴직연금 등의 축적형 수수료 기반 확대 △해외 사용 금액 증대에 따른 신용카드 수수료 증가 등 수익 포트폴리오 다각화를 통해 전년 동기 대비 1.7%(88억원) 개선됐다.
특별퇴직 비용 등 일회성 요인을 제외한 그룹의 경상적 일반관리비는 전사적 비용 효율화 노력에 힘입어 전년 동기 대비 3.3% 감소했다.
전사적 RWA 관리 노력과 RoRWA 중심 자산 증대 통해 자본적정성 및 수익성 지표 개선
전사적 위험가중자산(RWA) 관리 노력 및 위험가중자산이익률(RoRWA) 중심의 자산 증대에 따라 그룹의 1분기 말 보통주자본비율(CET1)은 전년 동기 대비 34bp 증가한 13.23%로 예상된다. 그룹은 주주환원의 기반이 되는 보통주자본비율을 목표 수준인 13.0% ~ 13.5% 구간에서 안정적으로 관리하고 있다.
기업 밸류업(Value up)의 핵심이 되는 주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.62%로 전년 동기 대비 18bp 개선됐으며, 총자산이익률(ROA)은 2bp 증가한 0.72%, BIS비율 추정치는 40bp 증가한 15.68%를 각각 기록했다.
선제적 리스크 관리 노력으로 경영 계획 수준 내 안정적 자산건전성 지표 유지
그룹은 대내외 금융시장 불확실성에 대비해 선제적 리스크 관리를 실시하고 있으며, 1분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 0.29%로 경영 계획 대비 양호한 수준으로 유지되고 있다.
NPL커버리지비율은 115.22%, 고정이하여신비율은 0.70%이다.
그룹의 1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 189조189억원을 포함한 833조3777억원이다.
하나은행
하나은행은 전년 동기 대비 17.8%(1497억원) 증가한 9929억원의 1분기 연결 당기순이익을 시현했다.
특히, 비이자이익은 전년 동기 대비 41.9%(974억원) 증가한 3300억원으로, 이는 기업금융, 외국환, 자산관리 등 은행 핵심 사업역량의 상호 시너지 발휘를 통한 수익 기반 다변화에 기인한다.
이자이익(1조9359억원)과 수수료이익(2496억원)을 합한 은행의 핵심이익은 2조1855억원이며, 1분기 순이자마진(NIM)은 1.48%이다.
NPL커버리지비율은 162.52%, 고정이하여신비율은 0.29%, 연체율은 0.32%이다.
하나은행의 1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 107조5415억원을 포함한 642조1196억원이다.
비은행 관계사
하나증권은 증시 변동성이 큰 상황에도 불구하고, WM 부문의 손님 중심 자산관리와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 사업 부문의 실적 호조세를 바탕으로 753억원의 1분기 당기순이익을 시현했다. △하나카드 546억원 △하나캐피탈 315억원 △하나자산신탁 176억원 △하나생명 121억원의 1분기 당기순이익을 각각 시현했다.
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4월 16일 08:59