신한금융그룹 2025년 1분기 경영실적 발표
‘기업가치 제고 계획 이행 공시’ 이사회 결의, 25년 세부 계획 발표
△ROE 제고 △목표 CET1비율 상향 △속도감 있는 주주환원
2025년 1분기 당기순이익 1조4883억원(전년 동기 대비 +12.6%)
2025년 1분기 중 녹색금융 8215억원, 포용·상생금융 1.5조원 지원 통해 기업시민으로서의 사회적 책임 확대 및 지속 가능 발전 도모
더존비즈온과의 파트너십 통한 ‘Digital 제주’ 신사업 추진
신한금융그룹의 2025년 1분기 당기순이익은 전년 동기 대비 12.6% 증가한 1조4883억원으로 전년 수준의 영업이익을 유지한 가운데 지난해 1분기에 발생한 홍콩H지수 ELS 관련 충당부채 적립 효과의 소멸 및 안정적 비용 관리 등을 통해 전년 동기 대비 당기순이익이 증가했다.
신한지주는 이날 이사회 결의를 통해 △ROE 제고 △목표 CET1비율 상향 △속도감 있는 주주환원 추진을 골자로 한 ‘기업가치 제고 계획 이행을 위한 2025년 세부 추진 계획’을 발표하면서 기업가치 제고 계획의 일관된 이행을 통해 자본 배분의 효율성을 제고함으로써 대한민국 자본시장 발전에 기여하겠다고 강조했다.
신한지주 이사회는 일관된 자본정책의 일환으로 2025년 1분기 주당 배당금을 570원으로 결의했다. 또한 지난 1월부터 계속된 총 6500억원 규모의 자사주 취득도 지속 추진 중임을 밝히며 안정적인 자본비율과 탄탄한 재무 펀더멘털을 기반으로 지속 가능하고 예측 가능한 자본정책을 흔들림 없이 추진하고 있다고 전했다.
한편 신한금융은 기업시민으로서의 사회적 책임을 다함으로써 기업가치를 지속적으로 높여 나가고자 2025년 1분기 녹색금융 8215억원, 포용·상생금융 1.5조원을 지원했다. 아울러 탄소배출량 감축을 위해 측정 시스템 고도화 및 대내외적 활동을 강화하는 한편, 고객과 사회의 지속 가능 발전을 위한 그룹의 활동에 대한 화폐가치는 2025년 1분기 총 7013억원으로 산출됐다고 밝혔다.
이와 함께 18일 신한지주의 자회사인 제주은행은 임시 이사회를 통해 국내 ERP 1위 기업인 더존비즈온을 대상으로 한 제3자 배정방식 유상증자를 결의했다.
신한금융그룹 부문별 경영실적
1. 1분기 이자이익 2조8549억원, 전년 동기 대비 1.4% 증가, 전분기 대비 1.9% 감소
전년 동기 대비 1분기 이자이익은 전년 동기 대비 그룹 NIM이 9bp 하락했으나, 연중 누적된 자산 성장 영향으로 전년 동기 대비 1.4% 증가했다.
전분기 대비 그룹 NIM이 5bp 상승했으나 증권 및 캐피탈의 이자이익이 전분기 대비 감소하며 그룹 이자이익은 전분기 대비 1.9% 감소했다.
2. 1분기 비이자이익 9393억원, 전년 동기 대비 6.3% 감소, 전분기 대비 275.3% 증가
1분기 비이자이익은 카드수수료, 증권수탁수수료 등 수수료이익및 보험관련 이익이 감소하며 전년 동기 대비 6.3% 감소했다.
시장금리 인하에 따른 유가증권 관련 이익의 회복 및 전분기 인식했던 유가증권 관련 평가손실 소멸 등으로 인해 전분기 대비 비이자이익은 275.3% 증가했다.
3. 1분기 판매관리비 1조4140억원, 전년 동기 대비 3.0% 증가, 전분기 대비 20.7% 감소
1분기 판매관리비는 전년 동기 대비 3.0% 증가했으며, 영업이익경비율(CIR)은 37.3%로 안정적인 수준을 유지했다.
전분기 대비 판매관리비는 4분기 희망퇴직 비용 및 광고선전비, 용역비 등 계절적 비용 소멸 영향으로 20.7% 감소했다.
4. 1분기 대손충당금 전입액 4361억원, 전년 동기 대비 15.4% 증가, 전분기 대비 38.5% 감소
1분기 대손충당금 전입액은 전반적인 경기 부진에 따른 연체율 상승 등으로 전년 동기 대비 15.4% 증가했으나 대손비용률은 41bp로 전년 연간 대손비용률 49bp 대비 안정세를 보였다.
전분기 대비 대손충당금 전입액은 추가 충당금 적립 규모가 4분기 대비 감소하며 38.5% 감소했다.
5. 1분기 영업외이익 613억원, 전년 동기 대비 3391억원 증가, 전분기 대비 1276억원 증가
전년도 1분기(은행 홍콩H지수 ELS 관련 충당부채 적립 △2740억원 등) 및 4분기(기부금 △454억원 등) 중 일회성 비용 효과 소멸에 따라 영업외이익은 전년 동기 대비 3391억원, 전분기 대비 1276억원 증가했다.
6. 1분기 그룹 글로벌 손익 2116억원, 전년 동기 대비 1.5% 감소, 전분기 대비 14.7% 증가
그룹 글로벌 손익은 전년 동기 대비 소폭 감소했으나, 조기자산 성장을 통한 영업수익 확대 및 선제적 리스크 관리를 통해 분기 중 2000억원 이상의 견고한 수익을 시현했다.
글로벌 경기 불확실성 확대 불구, 비이자이익 증가와 건전성 지표 개선 영향으로 전분기 대비 14.7% 증가했다.
7. 3월 말 기준 CET1비율 13.27%, 2025년 3월 말 잠정 그룹 BIS자기자본비율은 15.97%, 보통주 자본비율(CET1비율)은 13.27%로 자본 효율성 관리를 통해 안정적 수준의 자본비율을 유지하고 있다.
주요 그룹사별 경영실적
1. 신한은행
신한은행의 1분기 당기순이익은 1조1281억원으로 전년 동기 및 전분기 대비 각각 21.5%, 90.3% 증가했다.
연중 누적된 대출자산 성장에 따른 이자이익 증가 및 IB수수료 등 수수료이익 개선에 따른 비이자이익의 증가로 인해 영업이익이 증가했다. 전년 동기 발생했던 일회성 비용 소멸에 따른 영업외이익 증가 영향으로 전년 동기 대비 21.5% 증가했다.
전분기 발생했던 유가증권 및 파생 관련 손실, 희망퇴직 비용 인식에 따른 판관비 증가 효과 등이 소멸되며 전분기 대비 90.3% 증가했다.
2025년 3월 말 원화대출금은 전년 말 대비 0.4% 증가했다. 가계대출은 전년 말 수준을 유지했으며, 기업대출은 중소기업과 대기업 대출의 균형 있는 성장에 힘입어 전년 말 대비 0.7% 증가했다.
2025년 3월 말 연체율은 전년 말 대비 0.07%p 상승한 0.34%, 고정이하 여신 비율은 전년 말 대비 0.07%p 상승한 0.31%로 안정적 수준을 유지하고 있다.
2. 신한카드
신한카드의 1분기 당기순이익은 1357억원으로 전년 동기 대비 26.7% 감소했으나, 희망퇴직 비용 등 대규모 일회성 비용을 인식했던 전분기 대비로는 큰 폭의 개선세를 보였다.
회원 인프라 확충 및 고객 마케팅 비용 증가에 따른 카드수수료 이익 감소 및 대손비용 증가 영향 등으로 전년 동기 대비 26.7% 감소했다.
4분기 중 발생했던 희망퇴직 비용 및 추가 충당금 소멸 효과 등으로 전분기 대비 598.9% 증가했다.
2025년 3월 말 연체율은 전년 말 대비 0.10%p 상승한 1.61%를 기록했다.
3. 신한투자증권
신한투자증권의 1분기 당기순이익은 1079억원으로 전년 동기 대비 42.5% 증가했으며, 적자를 기록했던 전분기 대비로는 흑자 전환을 기록했다.
채권 등 자기매매 부문 이익 증가에 따른 영업수익 증가 영향으로 전년 동기 대비 42.5% 증가했다.
자기매매 부문 이익 증가와 함께 전분기 발생했던 해외대체 자산의 평가손실 소멸 효과 등으로 흑자 전환을 기록했다.
4. 신한라이프
신한라이프의 1분기 당기순이익은 1652억원으로 전년 동기 및 전분기 대비 각각 7.1%, 169.5% 증가했다.
신계약 감소 영향으로 보험손익이 감소했으나 금리 하락에 따른 유가증권 평가손익 증가 등 금융손익이 증가하며 7.1% 증가했다.
CSM 잔액 증가 및 희망퇴직 비용 소멸 등으로 전분기 대비 큰 폭의 개선세를 보였다.
2025년 3월 말 보험계약마진(CSM)은 7.4조원이며, K-ICS비율의 잠정치는 188%로 금융감독원의 권고 기준인 150% 대비 안정적인 수준을 유지하고 있다.
5. 신한캐피탈
신한캐피탈의 1분기 당기순이익은 313억원으로 전년 동기 대비 51.3% 감소했으나, 적자를 기록했던 전분기 대비로는 흑자 전환을 했다.
영업 자산 감소 및 금리인하에 따른 이자수익 감소와 함께 유가증권 관련 배당금 수익 감소 등으로 전년 동기 대비 51.3% 감소했다.
배당 수익 증가 및 전분기 대비 추가 충당금 규모 감소 영향으로 흑자 전환을 기록했다.
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3월 26일 13:20
